银行流水过大是否会被监控与是否违法解析

关于银行流水是否会被监控及是否违法的问题，主要取决于流水的来源和用途是否合法，如果流水来源于正当途径，如工资收入、业务往来等，且用于合法用途，则不会受到监控，也不违法，但如果流水涉及非法活动，如洗钱、非法交易等，则可能会被银行监控并受到法律制裁，个人应确保银行流水合法合规，避免涉及任何非法行为。

对于个人银行卡流水过大的情况，银行可能会进行监管和调查，具体的监管标准因地区和银行政策而异，单笔存取金额超过5万元，或在短时间内累计存取金额超过一定限额，可能会被银行监控，资金账户频繁出现现金收付，或者长期不使用的资金账户突然发生大量资金收付,也可能引起银行的关注。

需要注意的是，银行主要关注的是资金流动是否异常，如果平时流水很小，突然有一笔大额资金进出，这种异常情况可能会引起银行的注意，但并非所有的大额交易都会被监控,只有符合一定条件的大额交易才会被报告给相关部门。

建议持卡人合理、合法地使用银行账户，避免涉及违法交易行为，如果银行卡流水过大，建议持卡人主动与银行沟通，解释资金来源和流向,以避免不必要的误解和麻烦。

至于银行卡流水多大会引起风控，主要取决于转账次数、转账金额、交易时间等多个因素，单笔或当日累计人民币5万元以上的交易是风控的重点,但具体的风控标准还会因银行和地区的不同而有所差异。